新西兰金融FMA局监管

外汇监管提示

据FMA官网资料查询，新西兰金融市场管理局（简称“FMA”）监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“DerivativesIssuer”（衍生品发行人）牌照。

1.新西兰对杠杆式外汇的定义：外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中，要么通过押注货币币值的变化来快速获利，要么为外汇交易支付一定成本（称“对冲”）。

2.你可以通过以下方式进行外汇交易：

（1）持有外汇银行账户，在预期外币兑本币（纽币）时币值上涨时购置外汇；

（2）基于两种货币的兑换利率，通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括：远期，掉期，期权，差价合约（CFDs）以及保证金外汇合约。

机构职能：

（1）审核及颁发金融服务机构营业许可

（2）监督金融服务机构运营，接受投资者对金融机构的投诉

（3）调查及，例如针对提供虚假信息的金融机构，FMA有权吊销其执照

（4）政策及引导，提供信息以协助公司依法展开金融活动

（5）教育与普及，FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈，做出正确的投资决定

FMA与FSP：

新西兰FSP全称为FinancialServiceProviders（金融服务企业），是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders（注册金融服务企业）。

凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织，均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管，只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA全称为FinancialMarketsAuthorityNewZealand，是新西兰外汇行业的高金融机构。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

牌照申请

申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照：

1.禁止与无照金融机构进行交易

2.外包：用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准，并与公司签订法定绑定协议

3.记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

申请时间：6-12个月